Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Colombia
Conozca el resultado real de sus operaciones con criptomonedas
Cryptoveritas 360 presta servicios especializados para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales —PSAV— y empresas que operan con criptoactivos en Colombia, combinando conocimiento regulatorio, Blockchain Analytics, Crypto Compliance e Inteligencia Financiera.
Nuestro objetivo es ayudar a las organizaciones a identificar las obligaciones aplicables a su actividad y desarrollar una estructura de cumplimiento adecuada a los riesgos específicos de su modelo de negocio.
Cumplimiento adaptado al modelo de negocio
¿Qué debe analizar una empresa que presta servicios con activos virtuales? No todas las empresas cripto desarrollan la misma actividad ni están sometidas necesariamente a las mismas obligaciones.
Una plataforma de intercambio, un servicio de custodia, una empresa que facilita transferencias de activos virtuales o una organización que recibe aportes en criptoactivos pueden encontrarse ante escenarios regulatorios diferentes.
La regulación colombiana ya contempla expresamente actividades como el intercambio entre activos virtuales y moneda fiat, el intercambio entre distintos activos virtuales, su transferencia, custodia o administración y determinados servicios relacionados con ellos.
Por ello, el primer paso consiste en analizar exactamente qué actividad desarrolla la empresa, para quién la realiza, cómo interviene en las operaciones y qué riesgos genera su modelo de negocio.
En Colombia, este análisis puede implicar revisar la aplicación de la Resolución 314 de 2021 de la UIAF, el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades, las obligaciones de información ante la DIAN y otros requisitos asociados a la actividad desarrollada.
Cryptoveritas 360 ayuda a estructurar este análisis desde una perspectiva regulatoria, operativa y tecnológica.
Soluciones 360
La regulación comienza por comprender la actividad
Analizamos el modelo de negocio para identificar obligaciones, riesgos y necesidades de cumplimiento
Servicios para Proveedores de Activos Virtuales
- Análisis de Actividad y Modelo de Negocio
Estudio de los servicios prestados, flujos operativos, clientes, contrapartes y activos utilizados para determinar qué obligaciones pueden resultar aplicables a la empresa en Colombia.
- Obligaciones ante la UIAF
Análisis de posible condición de sujeto obligado bajo la Resolución 314 de 2021 y los requisitos de reporte asociados a la actividad desarrollada. La UIAF exige a los PSAV comprendidos en la norma reportes específicos sobre operaciones sospechosas, transacciones y clientes.
- SAGRILAFT
Evaluación de posible sujeción de la empresa al Capítulo X de la Circular Básica Jurídica y las obligaciones derivadas de la implementación del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de LA/FT/FPADM.
- Debida Diligencia Intensificada
Las empresas del sector de activos virtuales incluidas en los supuestos previstos por la Superintendencia de Sociedades han de aplicar procesos reforzados de conocimiento sobre contrapartes, beneficiarios finales, activos virtuales y origen de recursos.
- KYC y KYB
Diseño y revisión de procedimientos de conocimiento de clientes y empresas, identificación de beneficiarios finales, segmentación y obtención de información necesaria para gestionar adecuadamente los riesgos.
- Blockchain Analytics aplicado a Compliance
Integración de Blockchain Analytics para complementar los procedimientos de análisis y seguimiento de wallets, movimientos, contrapartes y determinados riesgos asociados con activos virtuales.
- Análisis de Procedencia de Fondos
Desarrollo de metodologías para analizar y documentar el origen de activos o recursos cuando sea necesario dentro de procesos de vinculación, debida diligencia o revisión reforzada.
- Monitoreo y Señales de Alerta
Definción de criterios para identificar operaciones atípicas o situaciones que requieran revisión adicional, teniendo en cuenta la actividad del cliente y las características específicas del ecosistema cripto.
- Reporting y Soporte Documental
Aistencia a la estructuración de información y procesos necesarios para dar respuesta a obligaciones regulatorias y conservar evidencias adecuadas de las actuaciones de cumplimiento.
Soluciones 360
¿Su empresa presta servicios relacionados con activos virtuales?
Analizamos su actividad y las obligaciones que pueden resultar aplicables en Colombia
¿Por qué necesita una empresa cripto una estructura de cumplimiento específica?
Los activos virtuales presentan riesgos y características que no siempre pueden gestionarse mediante procedimientos diseñados exclusivamente para operaciones financieras tradicionales.
Por ello, el marco colombiano exige en determinados casos medidas específicas de reporte, conocimiento de clientes, debida diligencia y análisis de operaciones.
La Resolución 314 de 2021 establece obligaciones para personas naturales o jurídicas que realizan para terceros determinadas actividades relacionadas con activos virtuales. Entre ellas se encuentran el intercambio con moneda fiat, el intercambio entre activos virtuales, la transferencia, la custodia o administración y otros servicios relacionados.
Los sujetos obligados deben atender reportes de Operaciones Sospechosas, Transacciones con Activos Virtuales y Clientes, conforme a los procedimientos y anexos técnicos definidos por la UIAF.
Reporte de operaciones sospechosas
Los PSAV sujetos a la Resolución 314 deben reportar de forma inmediata las operaciones que determinen como sospechosas, incluyendo determinadas operaciones intentadas o rechazadas que presenten características de sospecha. La UIAF señala expresamente factores como monto, frecuencia, patrones, anonimidad, irreversibilidad y origen de los fondos utilizados para adquirir criptoactivos.
SAGRILAFT y Superintendencia de Sociedades
El Capítulo X incluye dentro del sector de activos virtuales a determinadas empresas que desarrollan estas actividades y superan los umbrales establecidos.
Cuando concurren esas condiciones, la empresa debe implementar SAGRILAFT y aplicar Debida Diligencia Intensificada sobre las contrapartes y los activos virtuales involucrados.
Conocimiento del origen de recursos
La Debida Diligencia Intensificada exige profundizar en el conocimiento de la contraparte, su beneficiario final y el origen de los activos recibidos. También contempla medidas razonables para establecer el origen de los recursos y un monitoreo continuado e intensificado de determinadas relaciones.
En este entorno, disponer de herramientas de Blockchain Analytics puede aportar información técnica adicional sobre las wallets y movimientos asociados a una determinada operación.
Información exógena ante la DIAN
El marco tributario colombiano también incorpora obligaciones de información relacionadas con operaciones con criptoactivos.
La Resolución DIAN 227 de 2025 y la doctrina emitida en 2026 contemplan obligaciones de información exógena para determinados PSAV y usuarios, incluyendo supuestos vinculados con conversiones entre moneda de curso legal y activos digitales y operaciones realizadas mediante protocolos descentralizados.
Riesgos reputacionales y operativos
El cumplimiento no debe entenderse únicamente como una obligación documental.
Un sistema adecuado permite a la empresa identificar clientes y operaciones de mayor riesgo, detectar patrones anómalos, documentar decisiones y reducir la exposición a operaciones relacionadas con fraude, lavado de activos u otras actividades ilícitas.
La propia Superintendencia de Sociedades exige que las empresas obligadas documenten sus procedimientos y conserven registros que garanticen la integridad, disponibilidad y confiabilidad de la información.
¿Para quién está pensado este servicio?
01
Exchanges y plataformas de intercambio
Empresas que facilitan operaciones entre activos virtuales o entre activos virtuales y moneda fiat.
02
Servicios de custodia
Organizaciones que custodian criptomonedas, claves u otros instrumentos que permiten controlar activos digitales.
03
Fintech y empresas tecnológicas
Compañías que integran pagos, transferencias, inversión u otros servicios relacionados con activos virtuales.
04
Empresas que reciben activos virtuales
Sociedades que reciben aportes o desarrollan operaciones relevantes con criptoactivos y necesitan analizar su exposición regulatoria.
05
Oficiales de cumplimiento
Profesionales responsables de desarrollar, implementar o revisar sistemas de prevención de LA/FT/FPADM y procedimientos de debida diligencia.
06
Proyectos que quieren operar en Colombia
Empresas nacionales o extranjeras que necesitan comprender qué obligaciones pueden resultar aplicables antes de lanzar o ampliar una actividad relacionada con activos virtuales.
Equipo especializado en análisis de operaciones cripto
Cryptoveritas 360 combina experiencia en Blockchain, análisis de activos digitales, compliance, investigación e Inteligencia Financiera para abordar las necesidades específicas de empresas que operan dentro del ecosistema cripto.
Nuestro trabajo parte del análisis real del modelo de negocio.
Identificamos las operaciones desarrolladas, las relaciones con clientes y contrapartes, los flujos de activos y los riesgos asociados para determinar qué herramientas, procedimientos y documentación pueden resultar necesarios.
La finalidad es ayudar a las empresas a construir procesos de cumplimiento que no se limiten a documentos teóricos, sino que estén conectados con la realidad tecnológica y transaccional de los activos virtuales.
¿Tiene alguna pregunta?
Analicemos las obligaciones aplicables a su actividad
Si su empresa presta servicios de intercambio, transferencia, custodia, administración u otras actividades relacionadas con activos virtuales, podemos analizar su modelo de negocio y determinar las necesidades regulatorias, técnicas y de cumplimiento que deben ser consideradas en Colombia.
