Cryptoveritas 360 Colombia
Tecnología e Inteligencia Financiera para resolver operaciones cripto complejas
Cryptoveritas 360 ofrece servicios especializados en análisis de operaciones con criptoactivos, Blockchain Analytics, reconstrucción y depuración de históricos, trazabilidad de fondos, investigación de fraude e Inteligencia Financiera.
Trabajamos integrados en el ecosistema financiero y normativo colombiano para particulares, empresas, contadores, abogados, auditores y profesionales de cumplimiento que necesitan transformar información blockchain compleja en datos claros, trazables y técnicamente documentados.
Soluciones Tecnológicas Cripto
Cuando la operativa cripto deja de ser sencilla. Comprar o vender criptomonedas puede resultar relativamente fácil. La dificultad aparece cuando, con el paso del tiempo, la actividad se reparte entre diferentes exchanges, wallets privadas, protocolos DeFi, staking, bridges, Smart Contracts y varias redes blockchain.
En ese momento surgen necesidades mucho más concretas: conocer el resultado real de las operaciones, acreditar la procedencia de los fondos, corregir históricos incompletos, investigar el destino de activos enviados en un fraude o responder a exigencias de bancos, auditores y procesos de compliance.
Para las empresas, además, aparece una cuestión adicional: identificar qué obligaciones regulatorias, de información y de cumplimiento pueden resultar aplicables cuando se prestan servicios relacionados con activos virtuales en Colombia.
Soluciones 360
Entender los datos es el primer paso
Analizamos su necesidad y aplicamos la metodología técnica adecuada a cada operativa
Servicios Cripto en Colombia
- Informe Fiscal Cripto
Análisis y consolidacipon de operaciones procedentes de exchanges, wallets y redes blockchain para elaborar un informe técnico de operaciones, ganancias, pérdidas, costos, ingresos y posiciones.
El informe se configura como base documental para que el contador o asesor tributario determine posteriormente las obligaciones fiscales correspondientes en Colombia.
- Reconstrucción y Depuración de Operaciones
Cuando los históricos disponibles no permiten elaborar un informe fiable, se analizan CSV, APIs, wallets y blockchain para localizar errores, duplicidades, movimientos faltantes, operaciones DeFi mal clasificadas o inconsistencias entre diferentes fuentes.
El objetivo es recuperar una base transaccional coherente antes de elaborar otros informes.
- Procedencia y Acreditación de Fondos
Reconstruccion de la formación y evolución de un patrimonio en activos digitales para explicar cómo fueron adquiridos los fondos, qué operaciones se realizaron posteriormente y cómo se relacionan con los activos actualmente mantenidos.
Estos informes son soporte en procesos bancarios, inmobiliarios, empresariales, sucesorios, patrimoniales o de compliance.
- Investigación y Trazabilidad de Fraude
Investigación de transferencias relacionadas con posibles estafas, robos o apropiaciones de activos digitales.
Análisis de wallets, flujos blockchain, exchanges, operaciones multichain y otras evidencias digitales para reconstruir el recorrido de los fondos y generar documentación técnica útil para abogados, víctimas y profesionales de investigación.
- Blockchain Analytics
- Elemento de lista
Análisis de redes blockchain, transacciones, direcciones, relaciones entre wallets y movimientos de activos.
Blockchain Analytics constituye una herramienta transversal que puede utilizarse en investigaciones, reconstrucciones, acreditación de fondos, compliance y análisis patrimonial.
- Servicios para Proveedores de Activos Virtuales
Asistencia a empresas que desarrollan o pretenden desarrollar actividades relacionadas con activos virtuales en Colombia a identificar las obligaciones que pueden resultar aplicables a su modelo de negocio.
El análisis puede comprender aspectos relacionados con UIAF, SAGRILAFT, debida diligencia, conocimiento de clientes y contrapartes, gestión de riesgos, reporting y estructura operativa.
Soluciones 360
¿Qué necesita resolver?
Cada operativa cripto plantea un problema diferente. Nuestro trabajo consiste en identificarlo y convertir los datos en una solución técnica
¿Por qué disponer de información cripto correctamente analizada?
Los activos digitales ya forman parte del ámbito tributario, empresarial, financiero y de prevención de riesgos en Colombia.
La DIAN, la UIAF, la Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia Financiera de Colombia han desarrollado doctrina, obligaciones, mecanismos de supervisión o iniciativas específicas relacionadas con criptoactivos y activos virtuales.
La DIAN considera los criptoactivos como activos susceptibles de integrar el patrimonio del contribuyente y ha desarrollado doctrina específica sobre su tratamiento tributario, incluyendo valor patrimonial, costo fiscal y diferentes operaciones con activos digitales. Los residentes fiscales colombianos que posean criptoactivos deben considerar su inclusión en la declaración de renta conforme a las reglas aplicables.
Cuando existen múltiples exchanges, wallets o protocolos DeFi, disponer de una operativa correctamente consolidada puede resultar fundamental para proporcionar información fiable al contador o asesor tributario.
Información reportada a la DIAN
El marco colombiano también contempla obligaciones de información exógena relacionadas con criptoactivos. Para el año gravable 2026 y siguientes, determinados PSAV domiciliados en Colombia o con operaciones en el país deben reportar información sobre ciertas conversiones entre moneda de curso legal y activos digitales. La doctrina de la DIAN también aborda el tratamiento de operaciones realizadas mediante protocolos descentralizados cuando no resulta posible identificar completamente a la contraparte.
Este contexto refuerza la necesidad de que los propios usuarios y empresas dispongan de históricos coherentes y documentados.
Procedencia de fondos y entidades financieras
Cuando fondos procedentes del ecosistema cripto interactúan con el sistema financiero tradicional, puede ser necesario explicar su origen y recorrido.
La Superintendencia Financiera ha estudiado específicamente la interacción entre plataformas de criptoactivos y productos financieros mediante el piloto desarrollado en LaArenera, en el que se exigía identificar origen, destino y monto de las operaciones y se analizaron mecanismos de conocimiento y seguimiento de clientes.
Por ello, una wallet o un saldo pueden no ser suficientes cuando una entidad necesita entender cómo se formó realmente el patrimonio
SAGRILAFT y Debida Diligencia
La Superintendencia de Sociedades exige a determinados sujetos obligados implementar SAGRILAFT para la gestión del riesgo LA/FT/FPADM. El régimen incorpora expresamente determinadas empresas del sector de activos virtuales y exige, en los supuestos correspondientes, procesos de Debida Diligencia Intensificada respecto de la contraparte y los activos virtuales.
Blockchain Analytics y la reconstrucción de operaciones pueden aportar información técnica adicional para analizar origen de activos, contrapartes y movimientos.
UIAF y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales
La Resolución 314 de 2021 de la UIAF establece obligaciones de reporte para determinadas personas naturales y jurídicas que prestan servicios de activos virtuales en Colombia.
La norma contempla actividades como intercambio entre activos virtuales y moneda fiat, intercambio entre activos virtuales, transferencia, custodia o administración y determinados servicios relacionados con estos activos.
Esto sitúa a los PSAV dentro del ecosistema colombiano de prevención y detección de operaciones relacionadas con LA/FT y hace especialmente relevante disponer de procedimientos, datos y herramientas adecuadas.
Titularidad: más solidez
Las operaciones fraudulentas con criptomonedas pueden dejar un rastro transaccional registrado en blockchain.
El análisis técnico puede permitir seguir movimientos, relacionar wallets e identificar puntos relevantes dentro del recorrido de los activos. Esto no garantiza la recuperación de fondos, pero puede proporcionar información especializada para abogados, investigadores y autoridades que deban valorar actuaciones posteriores.
Criptoactivos en Colombia: tecnología, fiscalidad y cumplimiento
Colombia no cuenta con una única norma que regule de forma integral todos los usos y actividades relacionados con criptoactivos.
Sin embargo, esto no significa que las operaciones se encuentren al margen del ordenamiento jurídico.
La regulación y doctrina existente actúa desde distintos ámbitos, lo que comprende tributación, prevención de blanqueo de capitales o finanzas, entre otras.
Entorno Regulatorio
La DIAN aborda las consecuencias tributarias y las obligaciones de información.
La UIAF establece obligaciones específicas para determinados proveedores de servicios de activos virtuales en materia de reporte.
La Superintendencia de Sociedades incorpora determinadas actividades relacionadas con activos virtuales dentro del ámbito de SAGRILAFT y de la debida diligencia intensificada cuando se cumplen los requisitos previstos.
¿Para quién están pensados nuestros servicios en Colombia?
01
Inversionistas y titulares de criptoactivos
Personas que necesitan conocer, documentar o acreditar operaciones y patrimonios mantenidos en activos digitales.
02
Empresas
Organizaciones que mantienen, reciben o interactúan con activos virtuales y necesitan analizar sus operaciones, riesgos o documentación.
03
Proveedores de Servicios de Activos Virtuales
Profesionales que necesitan una base técnica previamente consolidada para poder analizar correctamente la situación tributaria de clientes con operativas cripto.
04
Contadores y asesores tributarios
Profesionales que requieren soporte especializado para procedimientos relacionados con fraude, patrimonio, titularidad, trazabilidad o activos digitales.
05
Abogados y despachos profesionales
Profesionales que necesitan analizar procedencia de fondos, contrapartes, operativas blockchain o información relevante dentro de procesos de debida diligencia y compliance.
06
Oficiales de cumplimiento y auditores
Empresas que prestan servicios de intercambio, transferencia, custodia u otras actividades relacionadas con activos virtuales y necesitan identificar y gestionar las obligaciones aplicables en Colombia.
Especialistas en operaciones complejas con activos digitales
Cryptoveritas 360 cuenta con un equipo multidisciplinar especializado en Blockchain Analytics, reconstrucción y depuración de operaciones, análisis de activos digitales, Crypto Forensics, compliance e Inteligencia Financiera.
Trabajamos con datos procedentes de exchanges, wallets, blockchains y protocolos descentralizados para resolver situaciones en las que la información está fragmentada, resulta difícil de interpretar o necesita convertirse en documentación técnicamente comprensible.
Nuestra metodología combina tecnología, investigación y análisis profesional.
Colaboramos directamente con particulares y empresas, así como con contadores, abogados, auditores y profesionales de cumplimiento que necesitan apoyo especializado para abordar operativas cripto complejas.
Tecnología aplicada
Blockchain Analytics
Permite estudiar transacciones, direcciones y recorridos directamente sobre blockchain.
Reconstrucción de Operaciones
Permite recuperar y conciliar históricos cuando los datos son incompletos, incoherentes o no pueden ser correctamente procesados.
Informes Técnicos Cripto
Transforman la actividad transaccional en información estructurada para finalidades fiscales, patrimoniales o profesionales.
Procedencia de Fondos
Relaciona la inversión inicial, la evolución de la operativa y la posición patrimonial actual.
Crypto Forensics
Aplica técnicas de investigación y trazabilidad a operaciones vinculadas con fraude, robo o movimientos desconocidos.
Inteligencia Financiera
Aporta contexto económico y relacional para interpretar estructuras y movimientos especialmente complejos.
¿Tiene alguna pregunta?
Podemos ayudarle a identificar la solución adecuada
Si necesita elaborar un informe fiscal cripto, reconstruir históricos, acreditar la procedencia de sus fondos, investigar una posible estafa, analizar movimientos blockchain o estudiar las obligaciones aplicables a una empresa de activos virtuales, nuestro equipo puede valorar la operativa y determinar el enfoque técnico más adecuado.
