Informe de Procedencia y Acreditación de Fondos Cripto en Colombia
Procedencia de Fondos Cripto Colombia
Cryptoveritas 360 elabora informes de procedencia y acreditación de fondos cripto en Colombia, analizando la historia de los activos para explicar cómo fueron adquiridos, cómo se han desplazado y cómo se ha formado el patrimonio actual.
Combinamos históricos de exchanges, wallets, información blockchain y documentación disponible para generar una base técnica que pueda utilizarse ante entidades financieras, empresas, auditores, profesionales de compliance y otros terceros que necesiten comprender el origen de los fondos.
Soluciones Tecnológicas Cripto
¿Qué es un Informe de Procedencia y Acreditación de Fondos Cripto?Disponer de criptomonedas en una wallet o exchange permite acreditar la existencia de determinados activos, pero no necesariamente explica cómo se generaron esos fondos ni cuál ha sido su evolución a lo largo del tiempo.
Un patrimonio cripto puede haberse formado durante años mediante compras, ventas, swaps, transferencias entre wallets propias, staking, operaciones DeFi, movimientos multichain, rendimientos y utilización de distintos exchanges. Cuando la operativa es compleja, el saldo actual por sí solo no permite reconstruir de forma clara la historia económica de los activos.
Para acreditar su procedencia es necesario relacionar esas operaciones y construir una secuencia coherente entre los fondos inicialmente aportados, las adquisiciones realizadas, los movimientos posteriores, la evolución de la operativa y los activos actualmente mantenidos. En determinados casos también puede ser necesario conectar la información blockchain con históricos de exchanges, movimientos bancarios y otra documentación disponible.
Cryptoveritas 360 analiza, concilia y estructura esa información para elaborar un informe técnico de trazabilidad y procedencia de fondos, orientado a explicar de forma clara, documentada y comprensible cómo se ha formado el patrimonio cripto analizado.
Soluciones 360
De una wallet a una historia patrimonial documentada
Reconstruimos el origen y evolución de los activos para explicar cómo se ha formado su patrimonio cripto
¿Qué se analiza para acreditar la procedencia de fondos?
- Aportaciones Iniciales
Se identifican, cuando la información disponible lo permite, los fondos utilizados inicialmente para adquirir los activos digitales y su conexión con las primeras operaciones realizadas.
- Compras de Criptoactivos
Se analizan las adquisiciones realizadas en exchanges u otras plataformas para determinar cómo se incorporaron los activos al patrimonio.
- Depósitos y Retiros Fiat
Se relacionan las entradas y salidas de dinero entre cuentas bancarias y plataformas cripto para comprender el vínculo entre el sistema financiero tradicional y los activos digitales.
- Transferencias entre Wallets
Se analizan movimientos entre direcciones para mantener la continuidad de los fondos cuando los activos pasan de una wallet a otra.
- Intercambios Cripto-Cripto
Se reconstruyen swaps y conversiones entre diferentes activos para mantener la trazabilidad aunque cambie la composición del patrimonio.
- Operaciones DeFi
Se estudian staking, liquidity pools, lending, farming, swaps, bridges y otras interacciones con protocolos descentralizados cuando forman parte de la evolución patrimonial.
- Operaciones Multichain
Se relacionan movimientos desarrollados en distintas blockchains para mantener la continuidad del historial cuando los activos cambian de red.
- Rendimientos y Beneficios
Se identifican activos obtenidos mediante rendimientos, inversiones u otras operaciones cuando resulte necesario para explicar la formación del patrimonio.
- Posición Patrimonial Actual
Se relacionan los activos actualmente mantenidos con las operaciones históricas que permiten explicar razonablemente su formación.
Soluciones 360
¿Necesita demostrar de dónde proceden sus criptomonedas?
Convertimos históricos, wallets y transacciones blockchain en una explicación documentada del origen de sus fondos
¿Por qué necesita un informe de procedencia de fondos cripto en Colombia?
Disponer de un saldo o mostrar una wallet no siempre permite acreditar el origen económico de un patrimonio.
En Colombia, este tipo de informe puede resultar especialmente útil cuando los activos digitales deben interactuar con entidades financieras, operaciones patrimoniales, procesos empresariales o sistemas de cumplimiento.
Cuando fondos procedentes de criptomonedas llegan al sistema financiero, una entidad puede requerir información adicional para comprender su origen y evolución. El informe permite relacionar aportaciones, exchanges, wallets y operaciones para proporcionar una explicación técnica y documentada. No sustituye los procedimientos internos del banco ni garantiza la aceptación de los fondos, pero facilita su análisis.
Compra de inmuebles y operaciones patrimoniales
La liquidación de inversiones cripto puede utilizarse para financiar la adquisición de inmuebles u otras operaciones relevantes. Cuando el patrimonio se ha formado durante varios años, puede ser necesario demostrar la relación existente entre la inversión inicial, las operaciones posteriores y los recursos finalmente utilizados en la operación.
Compliance y SAGRILAFT
Los procesos de conocimiento de contrapartes y debida diligencia pueden requerir información sobre el origen de los recursos. La regulación y doctrina de la Superintendencia de Sociedades atribuyen especial relevancia al conocimiento de la contraparte y, en determinados procesos intensificados, al origen de los activos o recursos. Un informe cripto puede aportar la capa técnica necesaria para analizar esos fondos.
Prevención de LA/FT
La utilización de activos virtuales forma parte del entorno colombiano de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo. La UIAF mantiene obligaciones específicas de reporte para determinados proveedores de servicios de activos virtuales. La trazabilidad de wallets y operaciones puede aportar información relevante para comprender el origen y recorrido de determinados fondos.
Inversiones y aportaciones de capital
Los fondos procedentes de criptomonedas pueden destinarse a inversiones empresariales, financiación o aportaciones a sociedades. En estos casos, administradores, socios, inversionistas, auditores u oficiales de cumplimiento pueden necesitar comprender cómo se generaron los recursos utilizados y cuál ha sido su evolución.
Auditorías y procedimientos jurídicos
El informe puede servir como soporte técnico cuando un auditor, abogado u otro profesional necesita comprender la formación de un patrimonio en activos digitales. Permite ordenar cronológicamente las operaciones, relacionar wallets y plataformas y aportar una base documental sobre la evolución de los fondos.
Herencias y procesos sucesorios
Los criptoactivos pueden formar parte del patrimonio de una persona fallecida y resultar relevantes en la determinación, valoración y distribución de una herencia. Cuando existen wallets privadas, cuentas en exchanges o activos distribuidos entre distintas redes, puede ser necesario reconstruir la operativa para identificar su origen, evolución y posición patrimonial. Un informe de procedencia de fondos puede aportar trazabilidad y soporte técnico dentro de procesos sucesorios, facilitando el trabajo de herederos, abogados, notarios y demás profesionales intervinientes.
Regímenes matrimoniales y liquidación patrimonial
Donaciones y transmisiones gratuitas
Cuando se donan criptoactivos o se transmiten sin contraprestación, puede ser necesario documentar su origen, titularidad previa y evolución patrimonial. Un informe de procedencia puede ayudar a explicar cómo se adquirieron los activos y cuál era su situación antes de la transmisión, aportando soporte técnico para asesores, abogados, notarios o profesionales encargados de analizar la operación.
Operaciones societarias y aportaciones no dinerarias
Procedimientos judiciales y medidas patrimoniales
En litigios civiles, mercantiles o penales puede ser necesario identificar y documentar la existencia, procedencia y evolución de determinados activos digitales. Un informe de trazabilidad puede aportar soporte técnico cuando se discute la titularidad de los fondos, su integración en un patrimonio, su localización o su relación con determinadas operaciones.
Operaciones de financiación y garantías
Soporte técnico para acreditar el origen de los fondos
El informe elaborado por Cryptoveritas 360 tiene una finalidad esencialmente técnica, documental y de trazabilidad.
No constituye una certificación oficial sobre la licitud de los fondos ni sustituye la valoración que corresponda realizar a una entidad financiera, autoridad, auditor u oficial de cumplimiento.
Su finalidad es resolver un problema previo: explicar mediante evidencia transaccional cómo se ha formado un determinado patrimonio cripto.
La combinación de históricos de exchanges, wallets y análisis blockchain permite construir una relación documental entre los fondos inicialmente aportados, las operaciones realizadas y los activos actualmente mantenidos.
¿Para quién está pensado este servicio?
01
Inversionistas particulares
Personas que necesitan explicar cómo se ha formado un patrimonio acumulado mediante criptomonedas.
02
Clientes de entidades financieras
Usuarios que necesitan aportar información sobre el origen de fondos procedentes de activos digitales.
03
Compradores e inversionistas
Personas que pretenden utilizar patrimonio cripto en operaciones inmobiliarias, empresariales o de inversión.
04
Empresas
Organizaciones que necesitan consolidar contablemente y comprender actividad realizada con activos digitales.
05
Oficiales de cumplimiento
Profesionales que necesitan información técnica dentro de procesos de debida diligencia, SAGRILAFT o análisis de riesgos.
06
Abogados, auditores y asesores
Profesionales que necesitan comprender la evolución de una determinada operativa con activos digitales.
Especialistas en origen y trazabilidad de activos digitales
Cryptoveritas 360 dispone de un equipo especializado en análisis de operaciones con criptomonedas, Blockchain Analytics, reconstrucción transaccional, DeFi e Inteligencia Financiera.
Trabajamos con información procedente de exchanges, wallets y diferentes redes blockchain para transformar grandes volúmenes de transacciones en información estructurada.
Nuestro objetivo es que particulares, empresas y profesionales en Colombia puedan disponer de una explicación clara, tecnológica y documentada sobre la procedencia de determinados fondos cripto.
¿Tiene alguna pregunta?
Estaremos encantados
de ayudarle
Analizamos la historia de sus activos para elaborar un informe técnico de procedencia y trazabilidad que pueda utilizarse como soporte ante entidades financieras, empresas, profesionales de compliance, auditores u otros terceros.
