Regtech
Sociedades Tecnológicas, Blockchain y Cripto
Regtech es un revolucionario concepto que se emplea para hacer referencia a la gestión de procesos regulatorios dentro del sistema financiero haciendo uso de las nuevas tecnologías. Bajo este término podemos incluir a aquellas empresas que se apoyan en las nuevas tecnologías para crear soluciones dinámicas que ayuden a otras corporaciones a cumplir con las exigencias y requerimientos regulatorios en el sector financiero.
Son muchas las tecnologías subyacentes a las regtech: blockchain, cloud, big data, inteligencia artificial. Sin embargo, el punto común de todas ellas para que pueda considerarse una verdadera solución regtech es que faciliten la gestión y el análisis eficiente de la información. En el caso concreto de la tecnología blockchain, se emplea a modo de registro inmutable de la información compartida, suponiendo una herramienta válida y eficiente para mejorar el cumplimiento normativo gracias a distintas aplicaciones como el almacenamiento de datos, identificación de usuarios, certificación y validación de registros, sistema de autenticación y trazabilidad de un registro, cifrado de datos o para automatizar la recopilación de documentos e información, entre otros.
Existen muchos beneficios directos que las regtech pueden repercutir al sector financiero, como la mejora en la gestión de riesgos, fraudes o ciberataques, generación de eficiencia, control eficaz de verificaciones de identidad y operaciones, digitalización de las relaciones o automatización de procesos. Como consecuencia, el disfrute de todos estos beneficios se traduce en una mayor seguridad operativa al permitir a las empresas gestionar y entender sus riesgos legales, lo que, a su vez, contribuirá al desarrollo de un sistema financiero global, controlado y transparente.
Soluciones para Regtech
Constitución
Creación de Regtech en Colombia, Chile, El Salvador, España, Estonia, México, Panamá, Perú, USA, Chile, El Salvador, Estonia… así como en 14 países más, por equipo legal y abogados especializados en derecho societario, internacional, tributación, nuevas tecnologías y capitales.
Planificación de Proyectos
El Equipo multidisciplinar de Cryptoveritas 360 ofrece, directores de proyectos, desarrolladores de software, testers, abogados, financieros, comunicadores,… para la planificación de diversas áreas de una Regtech.
Desarrollo de Software y Smart Contracts
Desarrollo de código y soluciones específicas relacionadas con Blockchain, Smart contracts y criptoactivos -criptomonedas, tokens y NFT-. Nos encontrarás programando en Java, Python, C#, SQL, Solidity, Vyper,… entre otros.
Financiación
ICO, STO y NFT
Sistemas de financiación a través de ICO -emisión de token que permitirán a los usuarios la compra de los futuros productos-, STO -emisión de token que permitirá a los inversores adquirir valores negociables (pasivo, normalmente préstamos participativos o similares)- y NFT -activos digitales exclusivos-, mediante sistemas escalables, seguros y descentralizados.
Cumplimiento Legal
Los asesores legales y abogados especializados de Cryptoveritas 360 facilitan asistencia y acompañamiento jurídico a efectos de cumplimiento internacional normativo y regulatorio, obtención de licencias, preparación de contratos y otros servicios legales. Así como, inclusión en Sandboxes como banco de pruebas dónde autoridades supervisoras permiten probar proyectos innovadores con usuarios reales.
Prevención Blanqueo de Capitales
Implantación de sistemas de prevención de blanqueo de capitales, procesos de transparencia, kyc, Informe de evaluación de riesgos, Sistema de PBCyFT, Formación, Defensa jurídica del sujeto obligado.
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Áreas regulatorias
La digitalización de la economía y el uso de las innovaciones tecnológicas, unido al cambio estructural del sector financiero y a su rígido sistema normativo, supone un reto de adaptación significante para las empresas, que necesitan de procesos eficientes que les permitan lograr un nivel de adecuación normativa óptimo para operar con seguridad.
Existen diferentes tipos o áreas de regulación, por lo que el funcionamiento de una Regtech se encuentra sujeto o depende del área regulatoria concreta al que se enfoque y pretenda dar solución. De esta forma, existen diversas áreas en las que el uso de las nuevas tecnologías como Blockchain puede traer numerosas ventajas como la inmutabilidad de datos, potencial reducción de costes o lograr una mayor eficiencia.
En la práctica, encontramos varias áreas regulatorias concretas en las que las Regtech están enfocándose y que tienen potencial desarrollo, como son la protección de datos de los usuarios, asistencia en procesos de toma de decisiones, registro y consulta de acuerdos societarios y corporativos, sistemas de autenticación de pagos en línea, reporting regulatorio, cumplimiento de la normativa AML (Anty-money Laundering), identificación electrónica y confianza en las transacciones electrónicas, prevención del blanqueo de capitales, verificación de clientes (procesos Know your Customer) para la prevención de ciberdelitos financieros, fraudes o actuaciones ilegales.
Financiación: ICO, IEO, STO y NFT
Las Regtech pueden ser financiadas a través de diferentes vías, entre ellas, con emisiones STO o Security Token Offering, estos son, valores negociables digitales (especialmente deuda) bajo el respaldo del proyecto o activo tangible, de tal forma que el emisor se obliga a la devolución de la inversión en las condiciones establecidas en la emisión (whitepaper). Igualmente, cabe la opción de emitir ICO o Initial Coin Offering, que brindan la oportunidad de obtener recursos financieros mediante el lanzamiento de una moneda digital o criptoactivo (token) a partir del cual los tenedores podrán adquirir futuros productos/servicios o acceder con descuentos o privilegios.
La Initial Exchange Offering (IEO) consiste en el mismo proceso de una ICO con el diferencial que es al mercado inversor previo control de un exchange que avala el proyecto por su previo análisis.
De otro lado, resulta también viable la emisión de NFT que, en calidad de activos digitales exclusivos, pueden contener arte digital, derechos exclusivos o vips, en función del plan de marketing establecido.
Estos instrumentos tienen ciertas ventajas como son el mantenimiento del control de la empresa, el acceso a un mercado inversor global y sin fronteras, así como la independencia del sistema bancario tradicional.
¿Tiene alguna pregunta?
Estaremos encantados
de ayudarle
Nuestro equipo de expertos podrá asesorarle sobre dirección de proyectos, modelo de negocio, desarrollo de aplicaciones y software, y las soluciones societarias idóneas para Regtech, estructura organizativa, cumplimiento normativo, prevención y tratamiento legal de capitales, tributación, publicidad u otros.
Si desea saber el potencial y las soluciones que se adaptan mejor a sus necesidades, no dude en ponerse en comunicación con nosotros.